年内首现保险经纪公司区域负责人被监管“否决”，此前有同名人士因扰乱保险市场秩序被罚

财联社2月1日讯保险经纪作为保险行业中的重要参与方，绝不能允许不合格者混入其中。

1月31日，国家金融监督管理总局官网披露，不予核准中兴保险经纪有限公司提交的杜子君任重庆分公司主要负责人的任职资格。

这意味着这位保险经纪“金领”梦碎。财联社记者查询发现，相比银行机构动辄每年数十上百名的高管被监管否决，保险经纪公司的从业者遭遇“红牌罚下”较为罕见，杜子君是行业今年首个案例。去年，整个保险经纪行业也仅有2个公开案例。

保险经纪人高管梦碎，数年前有同名保险销售公司员工被罚

国家金融监督管理总局重庆监管局在文件中指出，经审核，杜子君存在《保险经纪人监管规定》第二十二条“不得担任保险经纪人高级管理人员”中第（五）款“正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查”的情形，不符合任职资格要求。经研究，决定不予许可中兴保险经纪有限公司杜子君任职资格申请。

杜子君到底涉及何种违法事项？目前调查情况如何？依据中国裁判文书网，财联社记者没有找到有关信息。不过，监管部门此前发布的处罚信息显示，原泛华联兴保险销售股份公司云南分公司也有名为“杜子君”的员工，并接受过相关处罚。

2018年7月2日，原云南监管局发布信息，经查，泛华联兴保险销售股份公司云南分公司在经营保险业务过程中，存在以散布虚假事实或其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序的行为。

上述行为违反了《保险专业代理机构监管规定》第四十五条，杜子君作为该公司员工，对以上行为负有直接责任。根据《保险专业代理机构监管规定》第七十八条，决定对杜子君警告，并处罚款1000元。

保险经纪从业人员准入被否较为罕见，去年有2名保险经纪高管被劝退

保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

《保险经纪人监管规定》明确指出，有下列情形的人员，不得担任保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人：

担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；

因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；

被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；

正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；

因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录等。

显然，保险经纪也属于持牌经营的金融机构，高管人员有明确的“负面清单”，杜子君被监管拒之门外，正是源于上述规定。

据监管部门网站信息，2023年有两名保险经纪高管被监管拒之门外。

2023年7月6日，监管部门发布信息，不予核准辽宁福保保险经纪有限公司马军任职资格，而马军拟任辽宁福保保险经纪有限公司副总经理（主持工作）。监管部门否决的理由，和本次杜子君一致。

2023年8月22日，监管部门发布信息，不予核准邓燕陕西电广传媒保险经纪有限公司山西分公司主要负责人的任职资格。这次监管部门没有明确给出否决理由。

另外，财联社记者还注意到，今年1月9日，安诚财产保险股份有限公司中心支公司副总经理（主持工作）闵杰的任职资格也被监管否决，其理由是近期曾遭遇警告和罚款的行政处罚。