山西省处非办提醒：警惕以“虚拟货币”为名的非法集资

炒的是“镜花水月”亏的是“真金白银”

警惕以“虚拟货币”为名的非法集资

随着互联网金融飞速发展，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过炒作“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等，利用公众对新生事物认知较浅，进行非法集资。日前，山西省处置非法集资领导组办公室就此发布提醒，介绍“虚拟货币”非法集资特征，帮助民众鉴别避免落入骗局。

所谓“虚拟货币”，是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，以区块链或类似技术为支撑并以电子化方式记录的通货，主要包括比特币等，是不以物质形式为载体的新型货币形式。值得注意的是，我国目前不承认“虚拟货币”的法定地位，任何从事代币发行融资行为均属非法。

虽然我国不承认“虚拟货币”，但仍有很多不法分子抓住社会公众不了解详情、想赚钱的心理，通过发行所谓的“虚拟货币”来吸收资金，涉嫌通过炒作概念进行非法集资、传销、诈骗等活动。不法分子常常通过租用境外服务器搭建网站，面向境内居民开展非法活动，依托互联网、聊天工具等进行交易，利用网上支付工具收取资金，风险波及范围广、扩张速度快，而这些非法取得的资金大多流向境外，大大增加了监管和追踪的难度。

另外，不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等多种违法行为的特征。

那么，如何鉴别避免落入“虚拟货币”骗局？省处置非法集资领导组办公室提醒，广大消费者千万不要轻易相信骗子编造的天花乱坠的宣传，要树立正确的货币观念和理财观念，并注意以下五种骗术：

一、“稳赚不赔XX币，一夜暴富不是梦”。不法分子利用人们“一夜暴富”的心理，以“低风险高收益”作为诱饵，声称可以低买高卖虚拟货币。

二、“钱包空投糖果，亲测收到XX”。不法分子通过网络钓鱼，发送空投信息等实施诈骗，目的是盗取受害者钱包中的资产。

三、“云养XX就可以获得巨额回报”。不法分子打着“云养XX”的旗号，设置典型的“躺赚”陷阱，其本质就是庞氏骗局。

四、“比特币暴富机会没把握住，这次的NFT一定不能错过”。不法分子打着NFT的幌子，引诱消费者投资入局，以此实施诈骗，或利用NFT传销、伪造NFT等方式，进行非法犯罪活动。

五、“月收益100%，边玩游戏边赚钱”。不法分子借机炒作“元宇宙链游”，扬言“玩游戏就能赚钱”，然而其本质就是网页游戏，实质为披着链游外衣的庞氏骗局。