兼配股债严控风险银华钰祥债券今起发行

近年来,在理财产品净值化转型的大背景下,兼具较低风险和一定收益的理财产品备受投资者青睐。据悉,银华基金再推固收+新作,银华钰祥债券型证券投资基金(A类:020581C类:020582)今日起发行,力争在严控组合风险的基础上,为投资者创造低波稳健收益。

据了解,银华钰祥债券定位于二级债基,兼顾股债。该基金不低于80%的基金资产将投资于债券市场,不超过20%的基金资产投资于二级股票市场,力争在兼顾稳健性的前提下尽可能捕捉权益市场机会。(信息来源:银华基金)

该基金拟任基金经理为银华基金固定收益及资产配置部基金经理赵楠楠,其拥有超十三年证券从业经验、超四年公募基金管理经验。根据基金四季报,截至2023年12月31日,赵楠楠代表作之一银华汇利A自成立以来(2015.5.14)累计净值增长率为70.2%,战胜同期业绩比较基准收益率(24.38%),超额收益达45.82%,在不确定市场中为投资者创造了良好的超额回报。

在当前市场环境下,通过构建投资组合,将资金分散投资于相关度较低的股票和债券资产上,投资者或可有效地分散投资风险。基于此,兼配股债的银华钰祥债券投资价值凸显,不妨重点关注。

赵楠楠履历:硕士学位。曾就职于世德贝投资咨询(北京)有限公司、大公国际资信评估有限公司、中融基金管理有限公司。2017年1月加入银华基金,曾任投资管理三部基金经理兼基金经理助理,现任固定收益及资产配置部基金经理。自2019年7月30日至2021年11月23日担任银华安盈短债债券型证券投资基金基金经理,自2019年9月6日至2020年5月30日兼任银华稳裕六个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,自2019年9月6日起兼任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2020年1月17日至2021年11月23日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2020年7月16日起兼任银华通利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2020年8月24日起兼任银华汇益一年持有期混合型证券投资基金基金经理,自2020年8月25日起兼任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2020年12月15日至2022年1月26日兼任银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金基金经理,自2022年9月29日起兼任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2022年12月14日起兼任银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理。具有从业资格。

赵楠楠现管理基金业绩如下:

银华泰利A成立日期2015-04-24。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为32.84%、9.82%、3.79%、-4.74%、-2.16%、63.30%,同期业绩比较基准收益率依次为2.53%、2.54%、2.53%、2.53%、2.53%、24.61%。

银华泰利C成立日期2016-04-01。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为22.04%、9.56%、3.39%、-4.98%、-2.45%、37.99%,同期业绩比较基准收益率依次为2.53%、2.54%、2.53%、2.53%、2.53%、21.40%。

银华通利A成立日期2016-08-05。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为8.48%、17.26%、4.14%、-4.19%、-3.28%、30.20%,同期业绩比较基准收益率依次为13.70%、10.31%、2.34%、-4.50%、-0.14%、27.56%。银华通利C成立日期2016-08-05。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为8.16%、16.90%、3.82%、-4.48%、-3.57%、26.03%,同期业绩比较基准收益率依次为13.70%、10.31%、2.34%、-4.50%、-0.14%、27.56%。

银华汇益一年持有A成立日期2020-08-24。2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为4.74%、-3.15%、0.53%、3.32%,同期业绩比较基准收益率依次为0.56%、-2.00%、0.03%、-0.23%。

银华汇益一年持有C成立日期2020-08-24。2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为4.32%、-3.53%、0.12%、1.94%,同期业绩比较基准收益率依次为0.56%、-2.00%、0.03%、-0.23%。

银华汇利A成立日期2015-05-14。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为7.81%、8.10%、4.14%、-2.57%、2.22%、70.20%,同期业绩比较基准收益率依次为2.53%、2.54%、2.53%、2.53%、2.53%、24.38%。

银华汇利C成立日期2016-04-01。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为7.56%、7.69%、3.88%、-2.84%、1.83%、32.33%,同期业绩比较基准收益率依次为2.53%、2.54%、2.53%、2.53%、2.53%、21.40%。

银华稳利A成立日期2015-05-21。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为8.59%、24.13%、0.64%、-7.05%、0.09%、17.50%,同期业绩比较基准收益率依次为2.53%、2.54%、2.53%、2.53%、2.53%、24.30%。

银华稳利C成立日期2016-04-01。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为9.52%、22.06%、0.23%、-7.34%、-0.34%、16.67%,同期业绩比较基准收益率依次为2.53%、2.54%、2.53%、2.53%、2.53%、21.40%。

银华万物互联成立日期2017-05-02。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为18.86%、26.64%、3.48%、-4.78%、0.71%、28.30%,同期业绩比较基准收益率依次为24.54%、11.04%、5.23%、-13.97%、5.93%、22.02%。

(数据来源:基金定期报告;截至2023.12.31)

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本文在任何情况下不作为对任何人的投资建议或出售投资标的的邀请。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者需根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,谨慎选择合适的产品并详细阅读产品合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件。基金投资策略、投资范围、基金经理等相关信息,可前往银华基金官网的信息披露板块查询了解。