兴业银行济南分行：筑牢金融反诈安全线用“兴”守护百姓“钱袋子”

为了更好地响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求，践行“金融为民”理念，兴业银行济南分行下辖的二级分行淄博分行切实履责，重拳出击，深层次筑牢金融反诈防线，有力保障了客户资金安全。

智能“哨兵”三级联动

兴业银行济南分行以建立联防联控体系为目标，持续构建电信诈骗防范体系，在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息，通过机器学习和大数据技术，建立基于前置风险行为序列的链式反欺诈智能风控体系，实现风控策略的动态调整，管控措施的梯度化和精准化，强化反诈预警能力与劝阻机制，及时发现潜在受害客户，并通过总分支三级联动响应机制，快速触达客户，第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制，及时阻止客户转账的行为，挽救了多个家庭。

断卡行动全链条出击

针对反诈的难点痛点，兴业银行济南分行紧盯技术反制，加大与公安、通信等部门协作配合，全面开展“断卡”行动，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。建立工作专班机制和多层级考核体系，压实各级责任；健全账户分类分级管理机制，根据客户需求及其特征，匹配合理的非柜面交易限额；应用人脸识别技术，对高风险账户或业务进行增强核验，有效防范账户“实名不实人”；上线手机号实名核验功能，提高客户预留信息真实性；充分运用大数据、图谱分析等技术，提升防控能力。

同时，兴业银行济南分行强化警银协同，积极配合公安部门“断卡行动”，及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控；完善与对接有权机关系统，支持有权机关快速管控涉案资金；积极向公安部门提供风险线索，为涉案人员抓捕和案件侦破提供助力。

“反诈有信”靶向宣传

打击电信诈骗，预防为主。兴业银行济南分行引导各分支行充分发挥营业网点阵地宣传作用，组织分支机构在网点厅堂摆放宣传折页、海报、宣传单，并积极引导厅堂办理业务的客户阅读查看。通过LED显示屏滚动播放反电信诈骗宣传内容，利用电视播放宣传片，多渠道向社会公众宣传电信诈骗知识；通过ATM机等自助终端电子屏幕显示防诈骗提示；对办理汇款、转账业务的群众通过主动询问原因等方式提醒群众防范电信诈骗；组织信贷人员在办理、推广信贷等业务时，加强对贷款类诈骗、金融投资理财类诈骗等防范知识宣传。

利民之事，丝发必兴；厉民之事，毫末必去。兴业银行济南分行将不断夯实基础、开拓创新，以铁的决心，将防范电信诈骗措施嵌入到各项业务和服务之中，将安全理念深深植入到员工的心中，用“兴”守护好客户的“钱袋子”。