银行系信托去年业绩承压

截至目前，国内四家银行系信托公司中已有建信信托、交银信托、兴业信托三家通过控股股东年报披露了2023年业绩。记者注意到，上述三家公司业绩均大幅下滑。其中，兴业信托由盈转亏，净利润由2022年的2.59亿元降至2023年的-6.10亿元。

根据建设银行年报，旗下建信信托2023年受托管理资产规模为1.17万亿元，较2022年末1.46万亿元下滑19.86%；合并资产总额为438.86亿元，合并净资产为284.11亿元；建信信托报告期内实现合并净利润19.10亿元，同比下滑23.26%。

控股股东为交通银行的交银信托利润表现也承压。根据交通银行年报，交银信托2023年管理资产规模5635.81亿元，同比增加13.81%；合并总资产为174.66亿元，合并净资产为161.45亿元；公司报告期内实现合并净利润7.71亿元，同比减少18.21%。

兴业信托控股股东兴业银行披露的2023年年报则显示，截至报告期末，兴业信托管理资产规模为1852.06亿元，同比减少0.14%；存续信托业务规模为1828.62亿元，其中，主动管理信托业务存续规模为903.03亿元，占比49.38%。截至报告期末，兴业信托合并总资产为626.54亿元，实现合并营业收入46.37亿元，合并净利润为-6.10亿元，2022年同期净利润为2.59亿元。

“信托行业转型大背景下，尽管信托资产规模整体企稳回升，信托公司推进结构优化，但大多数公司不得不面对业绩承压的转型发展窘境，银行系信托公司也是如此。”用益信托研究员帅国让分析称，在当前复杂的经济金融环境下，叠加严监管政策的影响，传统信托报酬率较高的融资类业务持续压降，而新业务短期内盈利点尚未成熟；另外，在严监管政策的指引及行业风险资产持续暴露下，部分信托公司加大资产减值计提力度，一定程度上也削弱了信托公司的盈利水平。此外，这与信托公司自身以往历史包袱大小及存量不良资产处置能力也密切相关。

随着信托业务“三分类新规”的实施，信托公司正积极发力主动管理型业务。面对未来的转型发展之路，兴业信托将全面回归本源，积极发挥信托资产独立、风险隔离的本源功能及银行系信托的禀赋优势，强化银信协同与集团联动，打造“信托服务+财富管理+资产管理+公益慈善”多元化发展的综合性信托公司。交银信托则按照信托“三分类”要求，在资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托等领域深耕细作，推动转型业务发展。“我们创新推出‘万家灯火’家庭服务信托，推动信托普惠化运用，报告期末家族财富业务规模149.48亿元，较上年末增长70.02%。”交银信托相关负责人表示。

帅国让表示，银行系信托公司本身具备较好的客户资源和较为稳健的风险偏好，可以在资产管理、财富管理和受托服务上开展综合化发展路线，形成业务协同。如银行系信托公司的股东可以在资产证券化、股权投资业务等方面给予客户资源支持；在资本市场领域，可以依托股东背景，建立丰富、立体、多元的资本市场产品体系，实现标品类产品的全覆盖。