深入践行ESG理念北京银行奋力书写“绿色金融”大文章
近日，北京银行（601169）交出了一份稳健的2023年度业绩成绩单。截至2023年末，北京银行资产总额3.75万亿元，较年初增长10.65%，规模持续保持城商行前列；实现归母净利润256.24亿元，同比增长3.49%，经营质效持续保持上市银行较好水平。按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第53位，连续十年入围全球百强银行，连续三年入围全国系统重要性银行。
近年来，北京银行紧扣国家碳达峰、碳中和战略，始终坚持以绿色金融助力实体经济发展的经营导向，持续推动绿色金融产品体系创新，不断丰富“绿融+”绿色金融服务品牌，积极探索具有该行特色的绿色金融发展之路，实现该行绿色金融业务提质增效。
强化顶层设计
绿色发展理念贯穿始终
北京银行将构建绿色发展格局列为全行工作的重要指导思想，将发展绿色金融纳入“十四五”时期业务发展规划，制定绿色金融专项行动计划，从顶层设计明确绿色金融重要战略发展地位。从组织架构来看，北京银行在总行层面成立专职管理部室，联动行内各相关部门，统筹推动绿色金融业务开展；分行层面成立专职团队，有效提升执行效能，形成总分联动的绿色金融业务垂直管理架构；设立通州绿色支行、门头沟绿色支行，形成北京地区“一东一西”绿色特色支行空间格局，逐步形成科学分工、高效协同、权责匹配的绿色金融管理架构，切实为绿色金融业务高质量发展打牢基础。
与此同时，北京银行加入联合国环境规划署金融倡议组织，正式签署联合国《负责任银行原则》（PRB）；编制发布首份《北京银行环境信息披露报告》，发布ESG专题报告，将ESG议题纳入公司治理，把ESG因素融入投资决策全过程。
在具体展业过程中，北京银行贯彻落实绿色金融总体授信策略，进一步完善重点行业信贷政策，加大包括但不限于光伏发电、风力发电、轨道交通、固废处理等领域信贷投放力度，对环境风险较高领域客户和项目严格准入标准，坚决退出不符合国家产业规划和环保政策，以及环保、安全生产不达标的企业和项目，推动金融资源向可持续发展领域倾斜。
在绿色信贷业务方面，北京银行围绕节能环保、污染防治、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等重点领域进行资金投入，为符合条件的企业和项目提供利率优惠、快捷审批等定制化的融资服务。截至2023年末，该行绿色贷款余额1560.47亿元，较年初新增457.44亿元，增幅41.47%。
2023年，北京银行绿色信贷支持项目折合减排二氧化碳5621.73万吨，较上一年度减排量增加1613.04万吨，增幅达40.24%，折合节约标准煤264.44万吨，减排化学需氧量41.14万吨、氨氮1.88万吨、二氧化硫33.31万吨、氮氧化物3.23万吨，节水4641.23万吨。
与此同时，北京银行积极利用自有资金开展绿色债券投资业务，截至2023年末，持有绿色债券余额181.6亿元，同比增长84.59%。
升级服务体系
打造“绿融+”立体化服务品牌
北京银行聚焦绿色金融场景，加大产品创新力度，持续搭建“绿融+”绿色金融品牌下的立体化服务体系，形成包括绿融贷、绿融债、绿融链、绿融家在内的四大系列产品服务，持续构建绿色信贷、绿色债券、绿色供应链、绿色金融服务平台，打造点、线、面相结合的立体化服务体系。
依托“绿融贷”产品体系，北京银行落地北京市首单国家核证自愿减排量（CCER）质押贷款，金额300万元，用于支持企业林业碳汇项目，促进绿色产业赋能增值；借助“绿融债”金融工具，北京银行成功发行2023年度第一期绿色金融债券100亿元，募集资金全部用于《绿色债券支持项目目录（2021年版）》规定的绿色项目，涵盖节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业和基础设施绿色升级四大产业领域；发挥“绿融链”产品优势，北京银行成功落地供应链绿色资产支持票据承销业务，所有入池资产均属于绿色产业领域，基础资产现金流全部源于绿色产业领域收入。
“绿融家”是北京银行联合政府部门、科研院所、绿色交易平台和业内专业机构，共同打造绿色金融生态圈，为企业提供双碳战略咨询、碳中和路径规划、绿色融资、碳核算和信息披露等综合化金融及增值服务。
2023年3月份，北京银行发布基于可量化环境效益的碳账户挂钩贷款产品“京行碳e贷”，迈出量化碳金融的第一步。该产品面向北京绿色交易所绿色项目库入库项目，以企业碳账户和绿色项目库系统碳核算为前提，将贷款利率与系统评价结果相挂钩，为绿色项目的建设提供优惠利率、快捷审批等全方位支持举措。首笔业务落地北京城市副中心某地源热泵供热供冷系统工程项目，也是该行首批获得中国人民银行碳减排支持工具支持的业务。项目建成后，与同等条件全部使用燃气锅炉和分体空调供热供冷相比，每年可减少能耗折标煤857.35吨，减少二氧化碳排放1,526.47吨、减少二氧化硫排放74.14吨、减少氮氧化物排放222.41千克，具有显著的碳减排效益。
2023年9月份，北京银行在服贸会发布“碳惠融”绿色金融综合服务方案，该方案是在中国人民银行北京市分行等部门的指导与支持下，北京银行与北京绿色交易所深度合作的成果。主要面向京津冀地区的绿色企业和项目，通过北京绿色交易所对企业和项目的绿色属性进行综合评定。基于评定结果，北京银行为企业和项目提供定制化的融资服务，包括利率优惠和快捷审批的绿色贷款、绿色贴现等；中国人民银行北京市分行为符合条件的“碳惠融”业务提供再贷款、再贴现支持；符合贴息政策的企业和项目还可享受相应的贴息支持，进一步降低融资成本。
创新特色产品
助力绿色产业提质增效
围绕经济社会绿色转型需求，北京银行积极加大绿色金融产品服务创新力度，在绿色信贷、绿色债券等传统产品服务基础上，积极拓展绿色理财、绿色基金、绿色租赁、绿色REITs等创新产品服务，高效满足客户需求。
北京银行子公司北银理财有限责任公司推出绿色发展风险平价指数、创新绿色理财产品，截至2023年末，为投资者配置绿色主题资产，引导投资者参与绿色项目投资。在“京华汇盈碳中和京品”定开系列产品的基础上，创新推出“京华远见绿色发展京品”定开系列产品，丰富ESG理财产品线。截至2023年末，共推出10只ESG理财产品，规模共计13.72亿元。
北京银行子公司中加基金管理有限公司践行责任投资理念，截至2023年末，旗下26只公募基金持有ESG（绿色）债券（统计口径）29.99亿元，规模较年初增长57%，进一步做好绿色金融大文章。股票投资方面，以中加低碳经济混合型基金为载体，关注低碳领域公司的长期成长价值，深入挖掘清洁能源优势产业链机会，以实际行动履行ESG责任。
北京银行子公司北银金融租赁有限公司（以下简称“北银金租”）推出绿色能源租赁“绿能租”业务。截至2023年末，北银金租绿色租赁业务本金余额近170亿元，绿色租赁存量资产规模占比超过公司租赁资产的三分之一。
在REITs方面，2023年，北京银行通过战略投资公募REITs，发放绿色Pre-REITs贷款等创新方式积极参与绿色项目建设：落地23上海能科ABN001优先（科创票据），为全市场首单“绿色+科创”双贴标类REITs业务；参与全国首单央企新能源公募REITs战略投资——“中信建投（601066）国家电投新能源REIT”；参与全国首单光伏发电公募REITs战略投资——“中航京能光伏REIT”；为中核（南京）能源发展有限公司发放全行首笔绿色Pre-REITs贷款。
在绿色托管方面，2023年，北京银行托管ESG资管计划、碳中和、绿色经济等主题资管产品30余只，规模达400余亿元，覆盖公募基金、基金专户、券商资管、信托计划和银行理财等多个资管品种，秉持优质、专业、高效的托管服务原则，为资金投向绿色产业领域提供安全保管服务，积极践行社会责任，助力绿色经济发展。
在绿色票据方面，2023年，北京银行累计落地再贴现金额277亿元，同比增幅125%，累计支持中小微民营企业超2000户，其中“京绿通”专项再贴现产品落地0.7亿元。
北京银行还成立绿色汽车金融中心，积极加强绿色汽车消费产品创新，打造“京e贷”车场景系列产品，其中“购车e”子产品支持一手车按揭，“车主e”子产品支持购车周边消费，“经营京e贷”支持经销商资金周转；为购车客户提供线上化、智能化、极致化的服务体验。
凝聚各方力量
共筑绿色金融“生态圈”
北京银行还联合政府部门、科研院所、绿色交易平台和业内专业机构共同探索绿色金融服务创新前沿阵地。
北京银行与世界自然基金会北京代表处（WWF）签署合作研究落地“大宗商品供应链绿色金融试点”的合作备忘录，开创中国森林相关绿色金融试点银行项目的先河；与通州区人民政府签订绿色金融全面合作框架协议并参与发起设立北京城市副中心绿色发展研究院；成立绿色汽车金融中心，与中央财经大学共建“中央财经大学-北京银行双碳与金融研究中心”；与北京绿色交易所签署深化绿色金融业务合作协议，打造“产、学、研、融”一体的绿色金融交流合作平台；加强科技赋能、跨条线联动，推动北京银行绿色金融管理平台建设，提升绿色金融管理效能。
北京银行党委书记、董事长霍学文表示，实现碳达峰、碳中和，发展绿色金融是关键一环。这是一场广泛而深刻的经济社会变革，意味着我国在产业结构、能源结构、生产方式、生活方式等方方面面都将发生深刻转变。当前，绿色金融面临加快量化发展、ESG约束等发展趋势，北京银行将紧跟趋势，积极探索具有自身特色的绿色金融发展道路。