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兰州银行2023年营利双增也难逃倒数命运,不良贷款率一季度升至1.83%

时间: 小采 银行

4月26日晚,兰州银行披露2023年年报与2024年第一季度报告。

年报显示,2023年兰州银行实现营业收入80.16亿元,同比增长7.59%;实现净利润19.13亿元,增长7.90%;归母净利润18.64亿元,较上年增长7.55%。

截至报告期末,兰州银行净利差1.49%,同比下降0.16个百分点,贷款收益率较上年同期下降0.47个百分点,存贷利差持续收窄;净息差1.46%,较上年同期下降0.12个百分点。据了解,兰州银行2023年4次下调存款挂牌利率,存款付息率下降0.19个百分点,成本收入比下降0.82个百分点。

兰州银行2023年虽实现营收、净利双增长,但在行业来看,其业绩仍处于尾端。据蓝鲸新闻记者统计,目前17家A股上市城商行中,除西安银行外均已公布2023年业绩数据。其中,兰州银行的营业收入与归母净利润排名均排在倒数第二位。

公开资料显示,2022年,兰州银行在深圳证券交易所主板挂牌上市,成为甘肃省第一家A股上市银行。追溯到2022年业绩数据,兰州银行实现营业收入74.5亿元,同比下降4.92%;实现归母净利润17.34亿元,同比增长10.71%,营业收入排17家A股上市城商行倒数第三位。

兰州银行在二级市场上的表现也一直不尽如人意,多次触发实施稳定股价措施的启动条件。截至4月26日收盘,兰州银行报收2.53元。

分红方面,兰州银行2023年度将向全体股东每10股派发1元现金红利,合计5.70亿元,不送红股,不转增股本,股息率为3.85%。

资产规模方面,截至2023年末,兰州银行资产总额4,534.11亿元,同比增长4.01%;吸收存款3,373.47亿元,同比增长4.42%;发放贷款和垫款2,380.68亿元,占资产总额的52.51%,同比增长8.15%。

资产质量方面,截至报告期末,兰州银行不良贷款率1.73%,较上年末上升0.02个百分点。拨备覆盖率197.51%,较上年末上升2.52个百分点。根据国家金融监督管理总局公布的2023年四季度主要监管指标,截至2023年末,商业银行2023年末不良率为1.59%,兰州银行不良贷款率远高于行业平均不良贷款率。

2023年,兰州银行资本充足率继续下降。2023年末,兰州银行资本充足率11.12%,一级资本充足率9.92%,核心一级资本充足率8.41%,分别较上年末下降0.15个百分点、0.15个百分点、0.06个百分点。

根据兰州银行2024年一季度报告,截止至一季度末,该行实现营业总收入19.73亿元,同比下降1.33%;归母净利润5.46亿元,同比增长0.89%。

2024年一季度,兰州银行存款付息率被进一步压降,较年初下降0.3个百分点。净利差1.59%,较年初提升0.1个百分点;净息差1.60%,较年初提升0.14个百分点。

值得注意的是,兰州银行2024年一季度不良贷款率进一步升高。截止至一季度末,兰州银行不良贷款率1.83,较上年末上升0.1个百分点;拨备覆盖率183.18%,较上年末下降14.33个百分点。

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